أعلنت مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش. م. ب.) أمس عن النتائج المالية للنصف الأول من العام 2022. ويواصل بنك ABC البناء في نفس مسار أدائه القوي مع تجاوز إجمالي الدخل التشغيلي للنصف الأول حاجز 500 مليون دولار لأول مرة في التاريخ، ما يعكس نموًا جيدًا للأعمال الأساسية ودمج بنك بلوم مصر. وتواصل المجموعة التصدي بثبات للتغييرات الجيوسياسية المفاجئة والتضخم المرتفع في بعض الأسواق، والذي يقابله ارتفاع مستمر في أسعار النفط وتحسن النشاط الاقتصادي في الأسواق الأخرى، إضافة إلى أسعار الفائدة المتصاعدة. تتقدم أعمال دمج وتكامل بنك بلوم مصر إلى جانب مبادراتنا الرقمية والاستراتيجية الأخرى على قدم وساق. ويحافظ بنك ABC على ميزانيته العمومية القوية ومركزه الرأسمالي.
وبلغت الأرباح الصافية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم للنصف الأول نحو 70 مليون دولار، مع زيادة بنسبة 27 % مقارنة بالعام الماضي. وارتفع إجمالي الدخل التشغيلي على أساس تشغيلي بنسبة 28 % وعلى أساس معدل بنسبة 31 %، الأمر الذي يعكس معدلات فوائد وأحجام تعاملات أعلى وهوامش ثابتة، مع الاستفادة أيضًا من دمج بنك بلوم مصر. 
وسجلت المصروفات التشغيلية على أساس تشغيلي مستويات أعلى عن العام السابق، وذلك مع دمج بنك بلوم مصر وعودة الأعمال إلى مستويات نشاطها الطبيعية مقارنة بالعام السابق. ولا تزال المجموعة تركز على ضبط النفقات مع الاستمرار في الاستثمار في التحوّل الرقمي لبناء “بنك المستقبل” الخاص بالمجموعة.
ومازال البنك يتمتع بميزانية عامة قوية مع نسب رأس المال ونسب سيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: بلغت الفئة الأولى من رأس المال نسبة 16.6 %، والتي تتألف بالأساس من حقوق ملكية رئيسية من المستوى 1 بنسبة 14.7 %، كما بلغت تغطية السيولة 244 % ونسبه السيولة المستقرة 126 %.
وعلق رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، الصديق عمر الكبير “نحن سعداء للغاية بأداء المجموعة مع تحقيق إنجاز تاريخي في الإيرادات ومواصلة النمو القوي في الأرباح خلال النصف الأول من العام 2022 على الرغم من هبوب الرياح المعاكسة المفاجئة. يواصل بنك ABC تركيزه على بناء “بنك المستقبل” من خلال الاستفادة من ميزانيته العمومية القوية وقوة امتيازه العالمي وتسريع خطط التحوّل الرقمي. في هذه الظروف، يسعدنا حصولنا على لقب “أفضل بنك في الابتكار في الصيرفة الرقمية في الشرق الأوسط لعام 2022”. ونتطلع إلى مزيد من التقدم في استراتيجيتنا واكتساب الزخم في عائداتنا لتحقيق مستويات قياسية للعام بأكمله”.
وبلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للربع الثاني من العام 2022 نحو 39 مليون دولار، أعلى بنسبة 56 % مقارنة مع 25 مليون دولار مسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.01 دولار، لتسجل نفس معدلاتها خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم خسارة بقيمة 111 مليون دولار، مقارنة مع ربح بقيمة 137 مليون دولار مسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، متأثرة بتحويل العملات الأجنبية في الفروع الخارجية التابعة للمجموعة والتغير في القيمة العادلة لسندات الديون.
وبناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 273 مليون دولار، أي أعلى بنسبة 21 % مقارنة مع 225 مليون دولار المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي، مستفيدة من معدلات فوائد وأحجام تعاملات أعلى وإدراج إيرادات بنك بلوم مصر خلال العام الحالي. وعلى أساس معدل، فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 270 مليون دولار خلال هذه الفترة، أي بزيادة بنسبة 33 % بالمقارنة مع 203 مليون دولار المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي.
وبلغ صافي الدخل من الفوائد 193 مليون دولار، بزيادة قدرها 40 % مقارنة مع 138 مليون دولار المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، وذلك بعد الاستفادة من معدلات فائدة أعلى بالمقارنة مع الفترة نفسها من العام الماضي، مدعومة بنمو حجم التعاملات في بعض أسواقنا الرئيسة.
وبلغت المصروفات التشغيلية 172 مليون دولار، مرتفعة بمقدار 34 % مقارنة مع 128 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي، كنتيجة لاندماج بنك بلوم مصر، إضافة إلى عودة نشاط المجموعة إلى مستويات أقرب للمستويات المعتادة. واستمرت المجموعة من الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة مع إعادة ترتيب أولويات الاستثمار للمواصلة في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
وحققت المجموعة على أساس معدل صافي ربح تشغيلي قدره 96 مليون دولار خلال الربع، مسجلة ارتفاع بنسبة 28 % مقارنة مع 75 مليون دولار خلال الربع الثاني من العام 2021. وعلى أساس تشغيلي، بلغ الربح التشغيلي 101 مليون دولار، مقارنة مع 97 مليون دولار للفترة ذاتها من العام الماضي.
وبلغت مخصصات القروض المتعثرة أو رسوم الخسائر الائتمانية خلال الربع الثاني 26 مليون دولار، بالمقارنة مع 29 مليون دولار المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، مما يعكس جودة محفظة أصول المجموع ويتوافق على نطاق واسع مع تجربتنا التاريخية في خسارة الائتمان.
وبلغت الضرائب خلال الربع الثاني 22 مليون دولار، مقارنة مع 35 مليون دولار خلال الفترة نفسها من العام الماضي، ويرجع التباين بشكل كبير من المعاملات الضريبية لتحوّطات العملات في بنك ABC البرازيل (BAB) التي لها تأثير مقابل على إجمالي الدخل التشغيلي بشكل رئيس في العام السابق. وعلى أساس معدل، فقد بلغت الضرائب خلال هذه الفترة 23 مليون دولار مقارنة بمبلغ 13 ملايين دولار خلال نفس الفترة من العام الماضي، ويعود ذلك الارتفاع إلى ارتفاع الأرباح قبل الضرائب في الشركات التابعة في الخارج.
أداء الأعمال خلال النصف الأول من العام 2022
.بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للنصف الأول من العام 2022 نحو 70 مليون دولار، وهي أعلى بنسبة 27 % مقارنة مع 55 مليون دولار مسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي.
. بلغت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.02 دولار، لتسجل نفس معدلاتها خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
. بلغ مجموع الدخل الشامل العائد لمساهمي الشركة الأم خسارة بقيمة 103 مليون دولار، مقارنة مع ربح بقيمة 121 مليون دولار مسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، متأثرة بتحويل العملات الأجنبية في الفروع الخارجية التابعة للمجموعة والتغير في القيمة العادلة لسندات الديون.
. بناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 520 مليون دولار، أي أعلى بنسبة 28 % مقارنة مع 407 مليون دولار المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي. وعلى أساس معدل فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 523 مليون دولار خلال هذه الفترة، بالمقارنة مع 400 مليون دولار المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، بالاستفادة من زيادة معدلات الفائدة ودمج بنك بلوم مصر.
. بلغ صافي الدخل من الفوائد 370 مليون دولار، بزيادة قدرها 42 % مقارنة مع 260 مليون دولار المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، وذلك بعد الاستفادة من معدلات فائدة أعلى ونمو حجم تعاملات القروض وثبات الهوامش بالإضافة إلى بنك بلوم مصر.
. بلغت المصروفات التشغيلية 331 مليون دولار، مرتفعة بمقدار 31 % مقارنة مع 253 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي، كنتيجة لاندماج بنك بلوم مصر، إضافة إلى عودة نشاط المجموعة إلى مستويات أقرب للمستويات المعتادة. واستمرت المجموعة من الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة مع إعادة ترتيب أولويات الاستثمار للمواصلة في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
بلغ صافي الربح التشغيلي لدى المجموعة على أساس تشغيلي قبل احتساب قيمة الخسائر الائتمانية والضرائب قيمة 189 مليون دولار، بارتفاع قدره 23 % مقارنة مع قيمة 154 مليون دولار المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. وقد حققت المجموعة على أساس معدل صافي ربح تشغيلي قبل احتساب قيمة الخسائر الائتمانية والضرائب قدره 190 مليون دولار خلال الربع، مسجلة ارتفاعا بنسبة 29 % مقارنة مع 147 مليون دولار خلال النصف الأول من العام 2021، وذلك بعد انضمام بنك بلوم مصر ومعدلات أعلى من الفوائد.
. بلغت مخصصات القروض المتعثرة خلال الفترة 51 مليون دولار، بالمقارنة مع 49 مليون دولار المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، الأمر الذي يتوافق على نطاق واسع مع تجربتنا التاريخية في خسارة الائتمان.
. بلغت الضرائب 42 مليون دولار، مقارنة مع 36 مليون دولار خلال النصف الأول من العام الماضي، ويرجع التباين بشكل كبير من المعاملات الضريبية لتحوّطات العملات في بنك ABC البرازيل (BAB) التي لها تأثير مقابل على إجمالي الدخل التشغيلي. وعلى أساس معدل، فقد بلغت الضرائب خلال هذه الفترة 40 مليون دولار مقارنة بمبلغ 29 ملايين دولار خلال نفس الفترة من العام الماضي.
الميزانية العامة
. بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم وحاملي السندات الدائمة في نهاية الفترة نحو 4,105 مليون دولار، مقارنة مع قيمة 3,872 مليون دولار المسجلة في نهاية العام 2021، مسجلة ارتفاع بنسبة 6 %، وذلك بالاستفادة من إصدار سندات رأس المال الإضافية من المستوى الأول خلال الربع الأول من العام 2022، وبعد استيعاب توزيع الأرباح. 
. بلغ مجموع الموجودات 34.3 مليار دولار في نهاية الفترة، وذلك بالتماشي بشكل واسع مع قيمة 34.9 مليار دولار المسجلة في نهاية العام 2021.
. ارتفعت القروض والسلف بنسبة 2 %، حيث بلغت 17.0 مليار دولار في نهاية الفترة مقارنة مع 16.8 مليار دولار المسجلة في نهاية العام 2021، ما يعكس سياسة الاكتتاب الاختياري لدى المجموعة وكذلك ارتفاع سعر صرف عملة الريال البرازيلي.
. بلغ حجم الودائع 24.7 مليار دولار، مقابل 25.8 مليار دولار في نهاية العام 2021. 
. حافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة 244 % ونسبة السيولة المستقرة الصافية 126 %، وقد بلغت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع نسبة 50 %. 
. حافظت مستويات كفاية رأس المال على قوتها: حقوق الملكية الرئيسة من المستوى 1 بنسبة 14.7 %، نسبة الفئة الأولى من رأس المال 16.6 %، والنسبة الكلية لكفاية رأس المال 17.7 %.