حقق بنك البحرين والكويت ربح صافي منسوب لمساهميه بلغ 9.9 مليون دينار خلال الربع الثالث 2020، مقابل 15.4 مليون دينار في العام السابق أي بانخفاض نسبته 35.7 %. وبلغ العائد الأساسي والمخفض للسهم خلال الربع الثالث 7 فلس، مقابل 12 فلساً في نفس الفترة من العام السابق.

ويرجع الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض معدلات الفوائد ومواصلة الأثر الاقتصادي السلبي لجائحة كوفيد 19 على معظم القطاعات الاقتصادية بما فيها القطاع المصرفي. حيث انخفض صافي العائد من الفوائد بنسبة 25.8 % ليبلغ 19.6 مليون دينار خلال الربع الثالث 2020 بالمقارنة مع 26.4 مليون دينار خلال نفس الفترة 2019. وانخفضت العوائد من غير الفوائد (متضمنةً الرسوم والعوائد الأخرى) بنسبة 20.4 % من 10.3 مليون دينار في الربع الثالث 2019 إلى 8.2 مليون دينار لنفس الفترة من هذا العام ويعزى ذلك بشكل رئيسي إلى إجراءات دعم قطاع الأعمال في السوق المحلي جراء جائحة كوفيد 19 بالإضافة للتوجيهات الرقابية الجديدة بخصوص تحديد أسقف للرسوم والعمولات. كما انخفضت نسبة الأرباح من الشركات الزميلة والمشاريع المشتركة من 1.5 مليون دينار في الربع الثالث 2019 إلى خسارة قدرها 0.3 مليون دينار للفترة ذاتها 2020 ويرجع ذلك للأثر السلبي لجائحة كوفيد 19 على الأداء المالي للشركات الزميلة. وبفضل التدابير الصارمة التي اتخذها البنك لترشيد المصاريف التشغيلية وتعزيز عمليات التحصيل والإدارة الحصيفة للحسابات المتضررة، فقد انخفضت المصاريف التشغيلية بنسبة 8.6 % لتبلغ 14.9 مليون دينار مقابل 16.3 مليون دينار في الفترة من العام الماضي وانخفض صافي مخصصات الديون بنسبة 59.0 % إلى 2.5 مليون دينار في الربع الثالث 2020 بالمقارنة مع 6.1 مليون دينار خلال نفس الفترة 2019 وذلك بفضل سياسة البنك المتحفظة بالسنوات السابقة ببناء مستويات جيدة من المخصصات.

و بلغ الدخل الشامل العائد لمساهمي البنك للربع الثالث 2020، 19.9 مليون دينار مقابل دخل شامل قدره 17.9 مليون دينار خلال نفس الفترة 2019 مسجلاً زيادة قدرها 11.2 %. وتُعزى الزيادة إلى التأثير الايجابي لتقييم محفظة اسثتمارات البنك بعد تحسن أوضاع الأسواق المالية خلال الربع الثالث.

نتائج التسعة أشهر 2020

وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2020، تمكن البنك من تحقيق ربح صافي منسوب لمساهمي البنك بلغ 39.0 مليون دينار، مقابل 55.5 مليون دينار في العام السابق أي بانخفاض نسبته 29.7 %. وبلغ العائد الأساسي والمخفض للسهم خلال الشهور التسعة من العام 29 فلسا، مقابل 44 فلساً في نفس الفترة من العام السابق. وقد أثر الانخفاض الشديد في نسب الفوائد العالمية على صافي العائد من الفوائد لينخفض من 84.0 مليون دينار إلى 60.3 مليون دينار ممثلاً انخفاضاً نسبته 28.2 %. كما انخفضت نسبة الأرباح من الشركات الزميلة و المشاريع المشتركة من 6.4 مليون دينار خلال الشهور التسعة 2019 إلى 2.2 مليون دينار للفترة ذاتها من هذا العام بانخفاض قدره 65.6 %. وانخفضت العوائد من غير الفوائد (متضمنةً الرسوم والعوائد الأخرى) بنسبة 10.5 % من 32.4 مليون دينار في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2019 إلى 29.0 مليون دينار لنفس الفترة 2020. ويعزى ذلك بشكل رئيسي إلى إجراءات دعم قطاع الأعمال في السوق المحلي جراء جائحة كوفيد 19 بالإضافة للتوجيهات الرقابية الجديدة بخصوص تحديد أسقف للرسوم والعمولات. وانخفضت المصاريف التشغيلية بنسبة 3.4 % لتبلغ 45.6 مليون دينار مقابل 47.2 مليون دينار في الفترة 2019. ونتيجة تعزيز عمليات التحصيل والإدارة الحصيفة للحسابات المتضررة، انخفض صافي مخصصات الديون بنسبة 65.3 % إلى 6.8 مليون دينار خلال الأشهر التسعة 2020 بالمقارنة مع 19.6 مليون دينار خلال نفس الفترة 2019.

و بلغت الخسارة الشاملة العائدة لمساهمي البنك لفترة الشهور التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2020، 27.7 مليون دينار مقابل دخل شامل قدره 65.1 مليون دينار خلال نفس الفترة 2019. بالإضافة للانخفاض في صافي الدخل، فإن هذا الانخفاض يُعزى إلى التأثير السلبي لتقييم محفظة اسثتمارات البنك بسبب التأثير السلبي لجائحة كورونا على الأسواق المالية.

وبلغ مجموع حقوق الملكية العائد إلى مساهمي البنك 455.1 مليون دينار في نهاية الربع الثالث 2020 مقارنة مع 543.9 مليون دينار بنهاية 2019 مسجلا انخفاضاً قدره 16.3 %. و يرجع ذلك إلى التقييمات السلبية لمحفظة الأوراق المالية الاستثمارية بسبب تقلبات أسواق المال وتوزيعات الأرباح النقدية خلال العام وتأثير التدابير التي تم اتخذاها لمواجهة الجائحة العالمية لدعم الأفراد وقطاع الأعمال.

من جهة أخرى، بلغ مجموع الأصول بنهاية سبتمبر 2020، 3,704.5 مليون دينار مسجلاً انخفاضاً قدره 4.2 % عما كان عليه في نهاية 2019 والذي بلغ 3,865.0 مليون دينار. حيث انخفض النقد والأرصدة لدى البنوك المركزية بنسبة 39.7 % ليصل إلى 227.0 مليون دينار بالمقارنة مع 376.4 مليون دينار في نهاية العام 2019. كما انخفضت القروض وسلفيات العملاء بنسبة 5.2 % لتصل إلى 1,583.4 مليون دينار في نهاية الربع الثالث مقارنةً مع 1,670.9 مليون دينار في نهاية 2019. وحققت المحفظة الاستثمارية والودائع والمبالغ المستحقة من بنوك ومؤسسات مالية أخرى ارتفاعاً بنسبة 5.8 % و 11.3 % لتصل إلى 925.6 مليون دينار و 309.8 مليون دينار على التوالي، مقارنةً مع مبلغ 875.0 مليون دينار و 278.3 مليون دينار في نهاية العام 2019. ومن جهة أخرى تراجع مجموع ودائع العملاء ليصل إلى 2,077.1 مليون دينار بنهاية سبتمبر 2020 مقابل 2,169.5 مليون دينار بنهاية العام 2019 بانخفاض قدره 4 %، فيما بلغت نسبة القروض لودائع العملاء مستوًى جيداً قدره 76.2 % مقارنة مع 77.0 % بنهاية العام 2019.

مراد علي يشيد بإجراءات الحد من “كورونا”

وقال مجلس الادارة برئاسة، مراد علي مراد “في هذه المناسبة فإننا نشيد بالحكومة الرشيدة وقيادتها الحكيمة وإجراءاتها الحصيفة للحد من تداعيات أزمة كوفيد 19 في البحرين ودعمها لجميع القطاعات. ونحن في بنك البحرين والكويت ملتزمون بشكل كامل بدعم هذه التوجهات ودعم عملائنا للوصول إلى بر الأمان خلال هذه الأوقات الصعبة. بالإضافة لذلك فإن إدارة البنك تقوم بشكل مستمر بمراجعة عمليات البنك ومركزه المالي في سبيل المحافظة على حقوق المساهمين من خلال التكيف مع البيئة الجديدة وتطبيق الخطط اللازمة للتخفيف من آثار الأزمة”.

ومن جهته قال الرئيس التنفيذي للمجموعة، عبدالرحمن سيف “لقد نتجت عن جائحة كوفيد 19 تحديات غير مسبوقة وانخفاض في الربحية في مختلف القطاعات الاقتصادية. ومن خلال موقع البنك كمؤسسة رائدة في المسئولية الاجتماعية، فإن أولويتنا خلال هذه الأوقات الصعبة كانت مساندة مجتمعنا المحلي وعملائنا لتجاوز النتائج السلبية للأزمة. بالإضافة لذلك، فإن البنك قام بمبادرات لتحسين المركز المالي وذلك لرفع الكفاءة في استخدام السيولة ورأس المال البنك وذلك يتضح جلياً من مؤشرات السيولة والرأسمال القوية”.