أعلنت مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش.م.ب.) المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز "ABC" اليوم عن النتائج المالية للنصف الأول من عام 2021.

تستمر المجموعة في التعافي بشكل جيد من تأثيرات عام 2020 من خلال تحسين الربحية لدينا خلال النصف الأول من عام 2021. كما أننا ننتقل بحذر في خضم الظروف التشغيلية الانتقالية ما بعد الجائحة عبر أسواقنا، كما يواصل بنك ABC مواصلة دعم عملائه وموظفيه ومجتمع أعماله مع مواصلة التطور في خططه للنمو والتحوّل الرقمي. وعلى وجه الخصوص، تسير عملية استحواذ المجموعة على بنك بلوم مصر ش.م.م. والتي تم توقيعها في يناير، في المرحلة الأخيرة في شهر أغسطس وستكون شركة تابعة مندمجة بالكامل ضمن مجموعة بنك ABC.

ملامح الأداء الرئيسية:

• بلغت الأرباح الصافية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم نحو 55 مليون دولار أمريكي مع تكلفة مخاطر تعود إلى مستويات ما قبل الجائحة، مما يعكس توقعات اقتصادية أفضل، وذلك بعد استيعاب البنك لتأثيرات عمليات الاحتيال الإقليمية التي حدثت خلال عام 2020.
• ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بشكل كبير على أساس تشغيلي وعلى أساس معدل* بنسبة 12% مقارنة بالعام الماضي، وذلك على الرغم من انخفاض أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية الصعبة.
• جاءت المصروفات التشغيلية على أساس معدل* أعلى بنسبة 4٪ وذلك مع عودة المجموعة إلى مستوى النشاط الطبيعي، على الرغم من استمرار تطبيق إجراءات الترشيد وزيادة الانضباط والتحكم في التكاليف مع استمرار في الاستثمار في أولوياتنا الاستراتيجية في عملية التحوّل الخاصة بالبنك.
• لا يزال البنك يتمتع بميزانية عامة قوية مع نسب رأس المال ونسب سيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية: بلغت حقوق الملكية الرئيسية من المستوى 1 نسبة 16.1٪، وبلغت نسبة تغطية السيولة 241٪، أما نسبة السيولة المستقرة فقد بلغت 122٪.
• حافظ البنك على الجودة الكلية القوية لمحفظة الأصول، مع وجود معايير ضمان ائتماني سليمة والتي تم تأكيدها عبر مراجعات اختبارات الضغط المكثقة للعملاء.
• يتواصل تحولنا الاستراتيجي في مختلف المجالات بتركيز دؤوب، وتكتسب قدراتنا في مجال الدفع والخدمات المصرفية الرقمية للأفراد زخمًا مطرداً، كما يتزايد نمو قاعدة عملاء وودائع بنك "إلى" على نحو مطرد بالتوازي مع مواصلة إطلاق منتجات وخدمات مبتكره بهدف تحسين تجربة عملائه المصرفية. كما تعمل شركة الخدمات المالية العربية على بناء الزخم في مرحلتها التالية من التحوّل لديها تحت قيادة فريق إداري جديد.

وقد علق رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، السيد الصديق عمر الكبير قائلًا: "يسعدنا أن نشهد النتائج المالية القوية للمجموعة، إذ كان أداء العديد من أعمالنا جيدًا للغاية في ظل ظروف العمل الراهنة، مؤكداً على الأسس الرئيسية القوية للامتيازات المتنوعة للمجموعة. على الرغم من أن الانتقال من مرحلة الجائحة لا يزال يمثل تحديًا، إلا أن بنك ABC يواصل العمل بقوة، ذلك أيضًا مع التركيز المحوري على التحوّل لدى البنك من خلال مبادراتنا الإستراتيجية، بما في ذلك استكمال عملية الاستحواذ على بنك بلوم مصر".
وفيما يلي ملخص تفصيلي أكبر للنتائج المالية:
أداء الأعمال خلال الربع الثاني من عام 2021

• بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للربع الثاني للعام 2021 نحو 25 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع 5 ملايين دولار أمريكي من الخسائر الصافية المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي.
• كانت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.01 دولار أمريكي، مقارنة مع ربحية صفرية خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
• بلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 137 مليون دولار أمريكي، على نفس المستوى بوجه عام مقارنة مع 138 مليون دولار أمريكي تم تسجيلها عن الفترة نفسها من العام الماضي.
• بناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 225 مليون دولار أمريكي، أي أعلى بنسبة 63% مقارنة مع 138 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي (تأثرت المقارنات بالعام الماضي بشكل كبير بتقلبات السعر وتحوّطات العملة في بنك ABC البرازيل)، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 208 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، أي بزيادة بنسبة 23% بالمقارنة مع 169 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي.
• بلغ صافي الدخل من الفوائد 138 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 20٪ مقارنة مع 115 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب تأثير انخفاض قيمة معدلات الفائدة بالمقارنة مع الفترة نفسها من العام الماضي، مدعومة بنمو حجم التعاملات في بعض الأسواق.
• بلغت المصروفات التشغيلية 128 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 12% مقارنة مع 114 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، وذلك من خلال عودة نشاط المجموعة إلى مستويات أقرب للمستويات المعتادة (على أساس معدل* بلغت النسبة 13%)، واستمرت المجموعة من الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة خلال العام الماضي مع إعادة ترتيب أولويات الاستثمار للمواصلة في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
• حققت المجموعة على أساس معدل* صافي ربح تشغيلي قدره 79 مليون دولار أمريكي خلال الربع، مسجلة ارتفاع بنسبة 44% مقارنة مع 55 مليون دولار أمريكي خلال الربع الثاني من عام 2020.
• على أساس تشغيلي بلغ الربح التشغيلي 97 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع 24 مليون دولار أمريكي للفترة ذاتها من العام الماضي (تأثر العام الماضي بتقلبات أسعار العملات كما هو موضحة أعلاه).
• بلغت مخصصات القروض المتعثرة أو رسوم الخسائر الائتمانية خلال الربع الثاني 29 مليون دولار أمريكي، بالمقارنة مع 54 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، مع انعكاس في التوقعات الاقتصادية عن أدنى مستوياتها في العام الماضي، ودون التأثير الكبير لحالات الاحتيال الإقليمية مثل (NMC)، والتي تسببت في ارتفاع رسوم الخسائر الائتمانية المتوقعة بشكل غير طبيعي خلال عام 2020.
• بلغت الضرائب خلال الربع الثاني 35 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع استرداد 26 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من العام الماضي، ويرجع التباين بشكل كبير من المعاملات الضريبية لتحوطات العملات في بنك ABC البرازيل (BAB) والتي لها تأثير مقابل على إجمالي الدخل التشغيلي. وعلى أساس معدل *، فقد بلغت الرسوم الضريبية خلال هذه الفترة 13 مليون دولار أمريكي مقارنة بمبلغ 5 ملايين دولار أمريكي خلال نفس الفترة من العام الماضي.

النتائج المالية للنصف الأول عام 2021

• بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للنصف الأول للعام المنتهي في 30 يونيو 2021 نحو 55 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع صافي خسائر قدره 67 مليون دولار أمريكي المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي.
• كانت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.02 دولار أمريكي، مقارنة مع ربحية سالبة قدرها – 0.02 دولار أمريكي خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.
• بلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 121 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع مجموع خسائر شاملة قدرها 396 مليون دولار أمريكي تم تسجيلها عن العام الماضي، مما يعكس إجمالي الربح والأسواق المستقرة نسبيًا خلال النصف الأول من عام 2021 مقارنة مع العام الماضي.
• بناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 407 مليون دولار أمريكي، أي أعلى بنسبة 70% مقارنة مع 240 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها خلال عام 2020 (تأثرت المقارنات بالعام الماضي بشكل كبير بتقلبات السعر وتحوّطات العملة في بنك ABC البرازيل *)، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 413 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، أي بزيادة بنسبة 12% عن 369 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي، مما يعكس التعافي القوي في معظم أسواقنا وخطوط أعمالنا.
• بلغ صافي الدخل من الفوائد 260 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3٪ مقارنة مع 252 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب تأثير انخفاض قيمة معدلات الفائدة وأسعار صرف العملات. وعلى أساس معدل*، فقد كان صافي الدخل من الفوائد أعلى بنسبة 6% على أساس سنوي.
• بلغت المصروفات التشغيلية 253 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2% مقارنة مع 247 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، وذلك مع عودة مسار الأسعار إلى مستوياتها المعتادة، مع التركيز المحوري على ضبط النفقات ومواصلة الاستثمارات في رحلة التحوّل الرقمي لدى المجموعة والمبادرات الاستراتيجية.
• حققت المجموعة على أساس معدل* صافي ربح تشغيلي قدره 155 مليون دولار أمريكي، مسجلة ارتفاع بنسبة 27% مقارنة مع 122 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال العام الماضي. على أساس تشغيلي بلغ الربح التشغيلي 154 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع خسائر قدرها 7 ملايين دولار أمريكي للفترة نفسها من العام 2020 (تأثر العام الماضي بتقلبات أسعار العملات كما هو موضحة أعلاه).
• بلغت مخصصات القروض المتعثرة أو رسوم الخسائر الائتمانية خلال الفترة 49 مليون دولار أمريكي، بنسبة أقل بنحو 72% مقارنة مع 174 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة نفسها من العام الماضي، وتعود قيمة مخصصات القروض للعام إلى نفس المستويات لما قبل الجائحة، مع نظرة اقتصادية مستقرة بموجب المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9 لتقديرات مخصصات القروض المتعثرة، ودون التأثير الكبير لحالات احتيال العملاء الكبرى التي أثرت على العديد من البنوك في المنطقة، والتي وصلت لنحو 90 مليون دولار أمريكي لمخصصات القروض المتعثرة خلال النصف الأول من عام 2020.
• بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض نحو 5.2٪، أي بنفس المستويات المجلة في نهاية عام 2020. وتستقر النسبة عند 4.4٪، وذلك عندما يتم تعديل القروض طويلة الأمد الممنوحة بالكامل.
• وعلى الرغم من هذه الظروف الصعبة، فقد بقيت جودة محفظة الأصول لدى المجموعة قوية ومعايير الاكتتاب لدينا سليمة.

الميزانية العامة

• بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 3890 مليون دولار أمريكي في نهاية الفترة، أي بزيادة بلغت 3% مقارنة مع 3767 مليون دولار أمريكي المسجلة في نهاية العام 2020.
• بلغ مجموع الموجودات 30.9 مليار دولار في نهاية الفترة، بارتفاع بنسبة 1.7% مقارنة مع 30.4 مليار دولار نهاية عام 2020. وارتفع مجموع الموجودات على أساس معدل* بنسبة 1%.
• بلغت القروض والسلف 15.9 مليار دولار أمريكي، بارتفاع بنسبة 1.8% مقارنة مع 15.7 مليار دولار أمريكي المسجلة في نهاية العام 2020، مما يعكس تركيزنا المستمر على الاستخدام الرشيد للميزانية العامة للمجموعة.
• بلغ حجم الودائع 22.2 مليار دولار أمريكي، مقارنة مع 21.3 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2020. وبالرغم من الأوضاع السائدة، فإن مستوى الودائع لدينا قد حافظ على استقراره مما يؤكد ثقة عملائنا. وتستمر جهودنا في تنويع وتحسين جودة قاعدة الودائع لدينا.
• حافظت مستويات السيولة على قوتها حيث بلغت تغطية السيولة 241% ونسبة السيولة المستقرة الصافية 122%، وقد تحسنت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع لتبلغ 52%، أي بما يعادل النسبة المسجلة في نهاية العام 2020.
• حافظت مستويات كفاية رأس المال على قوتها: حقوق الملكية الرئيسية من المستوى 1 بنسبة 16.1%، نسبة الفئة الأولى من رأس المال 16.4%، والنسبة الكلية لكفاية رأس المال 17.3%.

يُعد بنك ABC من البنوك الرائدة في المجال المصرفي في المنطقة، ويقدم لعملائه مجموعة مبتكرة من المنتجات والخدمات المالية والتي تشمل الخدمات المصرفية بالجملة للشركات وتمويل التجارة وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل وترتيب القروض المجمّعة ومنتجات الخزانة والمنتجات المصرفية الإسلامية. كما يقدم البنك الخدمات المصرفية بالتجزئة من خلال شبكة البنوك التابعة له في الأردن ومصر وتونس والجزائر، ومن خلال بنك "إلى" الرقمي المتاح عبر الهواتف النقالة في البحرين.
وتتوافر جميع البيانات المالية والصحفية على الموقع الإلكتروني لبورصة البحرين وعلى الموقع الإلكتروني لبنك ABC.