يعادل 92 % من مستواه على أساس سنوي ما يؤكد قوة أداء المجموعة
601 مليون دولار الدخل التشغيلي لـ “بنك ABC” في 9 أشهر 2020
بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم، لدى مجموعة بنك ABC، للأشهر الثلاثة من الربع الثالث للعام 2020 نحو 11 مليون دولار، مقارنة بـ 49 مليون دولار من الأرباح الصافية المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت ربحية السهم الواحد في الفترة الحد الأدنى، مقارنة بـ 0.02 دولار أمريكي في الفترة ذاتها من العام السابق.
وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 38 مليون دولار مقارنة بـ 17 مليون دولار المسجل في الفترة ذاتها من العام الماضي. وبناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 188 مليون دولار، أي أقل بنسبة 4 % مقارنة بـ 196 مليون دولار المسجلة في الفترة ذاتها في العام الماضي. وعلى أساس معدل، فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 212 مليون دولار في هذه الفترة، مقارنة بـ 218 مليون دولار المسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي.
وبلغ صافي الدخل من الفوائد 130 مليون دولار، بتراجع مقداره 8 % مقارنة بـ 142 مليون دولار المسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي وذلك بعد استيعاب أثر انخفاض معدلات الفائدة وتراجع قيمة العملات الأجنبية. بلغت مصروفات التشغيل 113 مليون دولار، متراجعة بمقدار 11 % مقارنة بـ 127 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي، محققة الاستفادة من إجراءات خفض المصاريف خلال العام، مع إعادة إعطاء الأولوية لمواصلة الاستثمار في التحوّل الرقمي والمبادرات الإستراتيجية للمجموعة.
وحققت المجموعة على أساس الأعمال الرئيسة (بعد التعديل لعوامل سعر صرف العملات والضريبة وغيرها من العوامل) نتيجة صافية بلغت 71 مليون دولار، مقارنة بـ 74 مليون دولار المسجلة خلال العام 2019. بلغت مخصصات القروض المتعثرة في هذه الفترة 60 مليون دولار، مقارنة بـ 25 مليون دولار في الفترة ذاتها من العام الماضي. وقال رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، الصديق عمر الكبير “تشير نتائج الربع الثالث على قدرتنا الكبيرة على تحمل التقلبات الشديدة. في مواجهة الجائحة وغيرها من عوامل عدم اليقين في السوق، لقد تمكنا من الحفاظ على ميزانية عمومية قوية وسيولة ممتازة وعمليات تشغيل فعّالة. وسنستمر في تكييف نموذج أعمالنا من خلال تقليل تكاليف التشغيل وزيادة تركيزنا على الأعمال المولدة للرسوم للمجموعة. وبالمثل، سيظل تحولنا الرقمي محركا رئيسا في انتقالنا إلى بنك المستقبل”.
النتائج المالية للأشهر التسعة الأولى من 2020
بلغت الخسائر الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم للأشهر التسعة الأولى 2020 مبلغ وقدره 56 مليون دولار، مقارنة بأرباح صافية بلغت 161 مليون دولار مسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي. بلغت ربحية السهم الواحد في الفترة -0.02 دولار، مقارنة بـ 0.05 دولار في العام الماضي. وبلغ مجموع الخسارة الشاملة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم -358 مليون دولار، مقارنة بمجموع الدخل الشامل الذي بلغ 176مليون دولار في العام الماضي، الأمر الذي يعكس الخسائر الصافية والتقلب الشديد في السوق في الأشهر التسعة الأولى 2020 نتيجة تراجع قيمة الريال البرازيلي بنسبه 21 % والتغيرات غير المواتية في القيمة العادلة لأدوات الدين.
بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 3,675 مليون دولار في نهاية الفترة، أي بتراجع بلغ 09 % مقارنة بـ 4,031 مليون دولار في نهاية العام 2019. بلغ مجموع الموجودات 29.5 مليار دولار في نهاية الفترة، بانخفاض بنسبة 2 % مقارنة بـ 30.1 مليار دولار نهاية 2019.
بلغت القروض والسلف 14.9 مليار دولار في نهاية الفترة مقارنة بـ 16.5 مليار دولار في نهاية العام 2019، بتراجع بلغ 9 % بناء على أساس تشغيلي. ولكن بعد التعديل والأخذ في الاعتبار أثر تراجع قيمة الريال البرازيلي، تكون القروض والسلف أقل بنسبه 1 % عن مستوى العام الماضي، مما يعكس ضعف الطلب والانتقائية في اختيار الأصول في ظل الأوضاع الائتمانية الراهنة.
وبناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 428 مليون دولار، أي أقل بنسبة 32 % مقارنة بـ 633 مليون دولار للفترة ذاتها في العام الماضي. ولكن تجدر الإشارة إلى أن هذا المبلغ هو قبل احتساب آثار التعديلات نتيجة تحوّطات العملة في بنك ABC البرازيل وتراجع قيمة صرف العملات الأجنبية. وعلى أساس معدل، فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 601 مليون دولار في هذه الفترة، أي ما يعادل 92 % من مستواه في الفترة نفسها من العام الماضي البالغ 652 مليون دولار، الأمر الذي يؤكد قوة الأداء في معظم أعمالنا وأسواقنا. وبلغ صافي الدخل من الفوائد 382 مليون دولار، بتراجع مقداره 9 % مقارنة بـ 421 مليون دولار للفترة ذاتها من العام الماضي وذلك بعد استيعاب أثر انخفاض معدلات الفائدة وتراجع قيمة العملات الأجنبية.
بلغت مصروفات التشغيل 360 مليون دولار، متراجعة مقدار 6 % مقارنة بـ 384 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي. وقد تم اتخاذ إجراءات لخفض المصاريف مع إعطاء الأولوية لمواصلة الاستثمار في التحوّل الرقمي والمبادرات الإستراتيجية للمجموعة.
حققت المجموعة على أساس الأعمال الرئيسة (بعد التعديل لعوامل سعر صرف العملة والضريبة وغيرها) نتيجة صافية بلغت 191 مليون دولار، مقابل 210 مليون دولار خلال 2019.
وبلغت مخصصات القروض المتعثرة في هذه الفترة 234 مليون دولار، مقابل قيمة 46 مليون دولار المسجلة في الفترة ذاتها من العام الماضي. إن الزيادة الحادة في خسائر الائتمان المتوقعة الناتجة عن تطبيق المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9 على المحفظة التي تتعرض لضغوط بسبب الأوضاع الاقتصادية الكلية تفاقمت بسبب حالات احتيال كبيرة.
وبعيدا عن الجوانب المتعلقة بعمليات الاحتيال، فإن خسائر الائتمان المتوقعة بالدرجة الثالثة ظلت محتواه بصورة جيدة بما يتماشي مع تجاربنا السابقة. كما أن ارتفاع خسائر الائتمان المتوقعة بالدرجة الأولى والثانية يتماشى مع الاتجاهات السائدة في القطاع المصرفي عند الأخذ في الحسبان الأوضاع الناجمة عن وباء كوفيد 19، حيث إن المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9 يأخذ في الاعتبار الاتجاهات المستقبلية في الأسواق. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 5.1 % مقارنة بـ 3.7 % المسجلة في نهاية العام 2019، وتعزى هذه الزيادة بشكل رئيس إلى عمليات الاحتيال المذكورة أعلاه. وبعد استثناء القروض المتعثرة القديمة التي تم تقديمها بالكامل، فإن النسبة المعدلة تصبح 4.2 %.
الميزانية العامة
بلغ حجم الودائع 20.4 مليار دولار، مقابل 21 مليار دولار في نهاية العام 2019. ويُعزى هذا الانخفاض أساسا إلى تراجع سعر صرف الريال البرازيلي المشار إليه أعلاه. وبالرغم من الأوضاع السائدة، فإن مستوى الودائع لدينا قد حافظ على استقراره مما يؤكد ثقة العملاء لدينا ببنك ABC.
حافظت مستويات السيولة على قوتها، حيث بلغت تغطية السيولة 266 % ونسبة السيولة المستقرة الصافية 120 %، وقد تحسنت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع لتبلغ 53 %، مقابل 51 % مسجلة في نهاية العام 2019.
حافظت مستويات كفاية رأس المال على قوتها: حقوق الملكية الرئيسة من المستوى 1 بنسبة 16.2 %، نسبة الفئة الأولى من رأس المال 16.5 %، والنسبة الكلية لكفاية رأس المال 17.5 %.