730.5 مليون دولار الأرباح الصافية لـ “الأهلي المتحد” 2019
| المنامة - الأهلي المتحد
7.9 سنت العائد الأساسي والمخفض للسهم الدخل الشامل العائد للمساهمين نما 38.5 % بالربع الرابع توزيع أرباح نقدية على المساهمين بواقع 5 سنتات لكل سهم
حقق البنك الأهلي المتحد صافي ربح للربع الرابع من العام بلغ - بعد استثناء حقوق الأقلية -172.1 مليون دولار بالمقارنة بـ 169.3 مليون دولار للفترة الربعية نفسها من العام 2018 أي بنمو 1.7 %، ليسجل البنك بذلك أرباحا صافية قياسية عائدة لمساهمي المجموعة الأمّ بلغت 730.5 مليون دولار عن مجمل السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019، بارتفاع قدره 4.7 % عن أرباح العام 2018 والتي بلغت 697.5 مليون دولار، وليرتفع في ضوء ذلك العائد الأساسي والمخفض للسهم إلى 7.9 سنت عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019 مقابل عائد 7.6 سنت للسنة السابقة أي بنمو 3.9 %، فيما سجل الربع الرابع من العام 2019 عائد 1.8 سنت مقابل عائد 1.7 سنت للربع نفسه من العام 2018.
كما نما الدخل الشامل العائد إلى مساهمي المجموعة الأمّ بنسبة 38.5 % خلال الربع الرابع من العام 2019 ليبلغ 194.5 مليون دولار مقابل 140.5 مليون دولار للربع المماثل من العام السابق، بحيث ارتفع الدخل الشامل العائد لهؤلاء المساهمين عن مجمل العام 2019 إلى 772.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 16.6 % مقارنة بالسنة السابقة ( 662.5 مليون دولار في 31 ديسمبر 2018).
وتأتي هذه النتائج القوية للعام 2019 لتعكس مجددا كفاءة نموذج عمل البنك القائم على تنويع الأنشطة قطاعيا وجغرافيا ومنهجيته الفاعلة في احتواء مخاطر التشغيل وضبط مصروفاته مع استمرار نجاحه في إستغلال فرص توسيع الأنشطة وتنمية الإيرادات المتاحة بشكل مربح ومستدام.
1.181 مليون دولار الدخل التشغيلي
وعلى الرغم من التحديات التشغيلية السائدة في عدد من أسواق المجموعة الإقليمية وتراجع معدلات الفائدة خلال العام، فقد استطاع البنك تحقيق نمو قدره 5.1 % في صافي دخله التشغيلي ليصل إلى 1.181.1 مليون دولار خلال العام 2019 مقابل 1.124.3 مليون دولار للعام 2018 (301.0 مليون دولار في الربع الرابع من العام 2019 مقابل 279.1 مليون دولار للربع الرابع من العام 2018)، وذلك نتيجة ارتفاع صافي دخل الفوائد والذي سجل 951.5 مليون دولار في العام 2019 (مقابل 940.5 مليون دولار في العام 2018) بفعل نمو إيجابي ومحسوب في متوسط القروض والاستثمارات. كما كان للزيادة المحققة في كل من صافي دخل الفوائد وإيرادات أنشطة التداول والاستثمار والإيرادات المتنوعة الأخرى أثرها في رفع الدخل التشغيلي للمجموعة إلى 1.235.5 مليون دولار خلال العام 2019 مقابل 1.210.6 مليون دولار للعام 2018 (316.2 مليون دولار في الربع الرابع من العام 2019 مقابل 303.5 مليون دولار للربع الرابع من العام 2018). ومن ناحية أخرى، فقد ساهم الالتزام بسياسات إنفاق منضبطة والتطبيق الحثيث لمبادرات تعزيز كفاءة العمليات على مستوى المجموعة في احتواء نسبة التكاليف الى إجمالي الدخل لتبلغ 28.6 % للعام 2019 مقابل 27.1 % للعام 2018.
سياسة ائتمانية متحفظة وتحوط للمخاطر
واستمر البنك الأهلي المتحد بفضل سياساته الائتمانية المتحفظة وإدارته المتحوطة للمخاطر في التمتع بمؤشرات ممتازة لجودة الأصول، حيث لم تتعدّ القروض غير المنتظمة نسبة 1.9 % من إجمالي المحفظة الائتمانية مستقرة عند نفس معدلها كما في 31 ديسمبر 2018، مع مواصلة توفير نسبة تغطية عالية من المخصصات المحددة المرصودة تجاه هذه الأصول بلغت 85.9 % مقابل 85.5 % في 31 ديسمبر 2018، وهي نسب تغطية محتسبة على أساس المخصصات النقدية الصافية التي تم تجنيبها لذلك دون احتساب الضمانات العينية الكبيرة من حيازات عقارية وأوراق مالية مرهونة للبنك بشكل إضافي قبالة هذه الأصول، والتي تدعم مركز البنك وتساعد جهوده المركزة والناجحة في تسوية وتحصيل مثل هذه المديونيات.
4.3 مليار دولار إجمالي حقوق المساهمين
وعلى صعيد الميزانية العمومية للمجموعة، فقد ارتفع إجمالي الحقوق العائدة إلى مساهمي المجموعة الأم بنسبة 9.1 % إلى 4.3 مليار دولار مقارنة بإجمالي 3.9 مليار دولار بنهاية العام 2018 بحيث سجل العائد على متوسط حقوق المساهمين نسبة 17.7 % مقابل 18.1 % للعام السابق.
كما سجلت بدورها الموجودات الإجمالية للمجموعة زيادة بنسبة 13.4 % لتبلغ 40.3 مليار دولار أمريكي كما في 31 ديسمبر 2019 مقابل 35.5 مليار دولار أمريكي بنهاية العام 2018، وهي زيادة تعود إلى نمو قدره 6.3 % في محفظة القروض والسلفيات والتي بلغت 20.7 مليار دولار مقابل 19.5 مليار دولار بنهاية العام 2018 إلى جانب نمو في محفظة الاستثمارات المحتفظ بها لغير أغراض المتاجرة لتصل إلى 9.1 مليار دولار مقابل 7.6 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2018، وذلك في إطار خطط البنك لبناء قاعدة أصول أوسع وأكثر تنوعا وتوزيعا وتدعيم مستويات السيولة المتاحة لديه سعيا لتحقيق أنسب العوائد على مثل هذه الأصول. وقد جرى تمويل هذه الزيادة في الموجودات عن طريق النمو المحقق في ودائع العملاء بواقع 1.9 مليار دولار وكذلك في التمويلات قصيرة ومتوسطة الأجل من الأسواق بواقع 1.1 مليار دولار، ليسجل العائد على متوسط الأصول تبعا لذلك معدل 2.1 % لعام 2019 مقابل 2.2 % لعام 2018.
وعلى ضوء هذه النتائج المتميزة، فقد رفع مجلس الإدارة توصيته للجمعية العامة للبنك بالموافقة على توزيع أرباح نقدية على السادة المساهمين بواقع 5.0 سنت لكل سهم عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019 (5.0 سنت للسهم لعام 2018) إلى جانب توزيع أسهم مجانية بواقع 10 % (10 % أسهم مجانية عن العام 2018).
العثمان: أداء قياسي ومؤشرات ممتازة
وقال رئيس مجلس إدارة مجموعة البنك الأهلي المتحد، مشعل عبدالعزيز العثمان “واصل البنك تحقيق أداء قياسي ومؤشرات ممتازة لمجمل العام 2019، مستمرا بذلك في حصد ثمار رؤيته وإستراتيجيته الواضحة بعيدة المدى وآليات عمله المدروسة والمرتكزة على تنويع قطاعات ومصادر إيراداته والاستفادة من مزايا تواجده الإقليمي النشط ليعزز دوره الرائد كقناة مصرفية مفضلة لكافة المتطلبات والتمويلات المالية البينية للعملاء، والمستندة كذلك إلى منهجية مدروسة في إدارة موارده الرأسمالية سعيا لتوظيفها بكفاءة مثلى عبر مختلف أسواق عمل المجموعة، ويعود الفضل أولا وأخيرا في تحقيق مثل هذه النتائج المتميزة إلى الإدارة القديرة والجهود الكبيرة المقدّرة لكافة أفراد فريق العمل بالمجموعة من إداريين ومنتسبين، والتي مكّنتنا على مدى عشرين عاما منذ انطلاقتنا من بلوغ مستويات ومحطات مرموقة من الأداء والإنجاز على طريق تقديم أفضل قيمة مضافة ملموسة لعملائنا ومساهمينا الكرام سنة بعد أخرى”.