• حققت منصتنا الإلكترونية أكثر من 20 % انخفاضا بأوقات تنفيذ طلبات التمويل، وأكثر من 30 % زيادة في الاشتراكات

• نحرص دائما للمحافظة على علاقات قوية ومتميزة مع زبائننا للوقوف على احتياجاتهم وأهدافهم بشكل أفضل

• ارتفاع أسعار الأرباح عالميا أبرز الاتجاهات المالية الراهنة المؤثرة في السوق المحلي

• نتبنى أحدث التقنيات كالذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات لنقدم تجربة فريدة من نوعها لزبائننا الكرام تليق بـ “بنك السلام”

• استحدثنا نظاما متطورا لتنفيذ الطلبات المقدمة دون الحاجة إلى استخدام الورق ليمكننا من تسريع الموافقات بنسبة 15 % أو أكثر

• أبرز استراتيجياتنا تطوير منصات رقمية متقدمة تُسهل على زبائننا إدارة حساباتهم بيسر وأمان

في ظل المتغيرات الاقتصادية المتسارعة، والتحديات التي تواجهها المؤسسات المالية، يبرز دور “بنك السلام” كواحد من المؤسسات المالية الرائدة بتقديم الحلول المبتكرة والخدمات المتميزة للشركات والأفراد في مملكة البحرين.

وللمكانة الراسخة لهذا الصرح المالي الشامخ في القطاع المصرفي بمملكة البحرين، التقت “البلاد” رئيس الخدمات المصرفية للشركات في “بنك السلام” أحمد جاسم مراد لتسلط الضوء على أبرز إنجازات البنك في مجال الخدمات المصرفية للشركات، وتطرقت لمناقشة أهم مبادراته وتوجهاته المستقبلية لمواكبة احتياجات السوق المتغيرة، فكان لنا هذا الحديث المتميز معه:

حدثنا عن أبرز الإنجازات الرئيسة للخدمات المصرفية للشركات؟

أكد أحمد أن “بنك السلام” يُركز على تبسيط وتحسين كفاءة العمليات ورضا الزبائن، وقد نجح البنك في تحقيق نتائج إيجابية ملموسة، إذ خفض البنك أوقات تنفيذ طلبات التمويل بأكثر من 20 % الأمر الذي أدى إلى تسريع تحريك الأموال، وتحسين تجربة الزبائن بشكل كبير، بالإضافة إلى إطلاقه منصة إلكترونية جديدة سهلت على الزبائن إدارة حساباتهم وإجراء المعاملات، انعكس ذلك على زيادة الاشتراكات بنسبة بلغت أكثر من 30 %، مما يدلل على ارتياح زبائن البنك ورضاهم عن الخدمات المقدمة عبر منصة البنك الإلكترونية.

وأشار إلى أن هذه التحسينات تعكس التزام بنك السلام بالكفاءة، والسرعة، كما تُظهر حرصه على تعزيز رضا الزبائن من خلال تسهيل إدارة الحسابات، وإتاحة دفع الفواتير، والتحويلات المحلية والدولية عبر المنصة الإلكترونية.

وأضاف: “لم يقتصر التزام بنك السلام على رضا الزبائن فقط، بل حرص البنك كذلك على الالتزام بالقوانين واللوائح البيئية بطريقة مستدامة، إذ نجح بنك السلام في تطوير تجربة الزبائن بشكل كبير، وزيادة كفاءة العمليات، وتعزيز رضا الزبائن، والالتزام بالاستدامة.

معربا عن أن هذه الإنجازات تُظهر التزام بنك السلام بتقديم أفضل الخدمات لزبائنه وتعزيز مكانته كأحد البنوك والمؤسسات المالية الرائدة في المنطقة.

ما أهم المنتجات والخدمات المالية التي يقدمها البنك للشركات؟

في هذا الجانب كشف أحمد جاسم مراد عن الكثير من المنتجات التي يقدمها بنك السلام، حيث أفاد: “نقدم مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية المصممة لتلبية احتياجات الأعمال في مراحل مختلفة من النمو، وتشمل التمويلات التجارية والمصرفية المشتركة، حيث يقدم البنك تمويلات قصيرة وطويلة الأجل، وخدمات ائتمانية متنوعة وفق أحكام الشريعة الإسلامية، وتسهيلات مالية لدعم احتياجات الأعمال، من شراء المعدات إلى مشاريع بناء وأعمال ونفقات تجارية متنوعة. هذا ويقدم البنك كذلك تمويل رجال الأعمال، وبهذا النوع من التمويلات نوفر حلولاً لتسهيل المعاملات التجارية الدولية أيضاً، مثل خطابات الاعتماد المستندي، مما يخفف من المخاطر ويضمن سلاسة المعاملات خارج مملكة البحرين، إلى جانب خدمات إدارة الخزانة، والتي من خلالها تمنح خدمات الصرف الأجنبي لتمويل وتسهيل الشركات في إدارة مواردها المالية بفعالية”.

كيف تمكن بنك السلام من تحقيق التميز من خلال إدارة الخدمات المصرفية للشركات؟

من الثوابت لدينا في البنك بشكل عام وفي إدارتنا بشكل خاص، اعتبار كل زبون من الشركات كيانا فريدا قائما بحد ذاته يتطلب احتياجات وأهدافا مالية خاصة ومختلفة عن الكيان الآخر، لذا فإننا في بنك السلام نسعى جاهدين لتقديم تجربة مصرفية شخصية مميزة للشركات وذلك عبر توفير منتجات وخدمات تناسب احتياجات كل شركة بدقة، حيث نحرص على تقديم حلول مصممة خصيصا لهم مثل حسابات الودائع ذات العائد العالي، وخيارات التمويلات المتنوعة، وأدوات إدارة الثروات التي تساعد على تحقيق أهدافهم المنشودة، كما ونضمن تجربة سلسة وموثوقة تلبي توقعات الزبائن وتفوق توقعاتهم، بالإضافة إلى سعي البنك وحرصه الدائم على تطوير منصات رقمية متقدمة وسهلة الاستخدام لتمكين الزبائن من إدارة حساباتهم وإجراء المعاملات بكفاءة وأمان، هذا إلى جانب أن البنك يهدف إلى اعتماد أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات لتحسين الخدمة المقدمة لزبائننا إضافة إلى تقديم خدمات نوعية أخرى تلبي احتياجاتهم وتقديم خدمات أخرى نوعية تلبي احتياجاتهم، كما يسعى البنك إلى دمج الأنظمة الرقمية المختلفة لضمان تجربة مصرفية متكاملة وسلسة.

ما هو حجم الطموح والتطلعات لإدارة الخدمات المصرفية للشركات في السنوات المقبلة؟

نحن نبحث باستمرار عن طرق للابتكار لتطوير خدماتنا المصرفية في السنوات القليلة القادمة، إذ نخطط لتوسيع خدماتنا المصرفية الرقمية بشكل أكبر، حيث إننا في البنك حريصون على استكشاف استخدامات الذكاء الاصطناعي وخلق تجربة خدمات مصرفية متميزة ومتطورة لزبائننا بهدف المحافظة على روابط العلاقة بيننا وبينهم، فضلا عن تقديم المشورة المالية المستهدفة، كما نخطط لإقامة ورش العمل الخاصة بالتوعية المالية والتعاون مع المؤسسات المحلية لتقديم المزيد من الموارد التثقيفية وبرامج الدعم، مؤكدا أن الهدف الأسمى لهم هو استمرار بنك السلام كبنك رائد في القطاع المصرفي بمملكة البحرين، ليس فقط من حيث المنتجات والخدمات، ولكن كذلك من حيث التزامنا تجاه زبائننا والمجتمع الذي ننتمي له.

ما هي الاتجاهات المالية الراهنة التي تؤثر على السوق المحلي؟

ومن وجهة نظري كصاحب خبره متواضعة في هذا المجال أجد أن أهم وأبرز الاتجاهات الرئيسة في هذا الشأن هو ارتفاع أسعار الأرباح عالميا، إذ يمكن أن يكون هذا مصدر قلق لكل من المدخرين والمقترضين، فبالنسبة للمدخرين، هي فرصة لاستكشاف حسابات الودائع والتوفير ذات العائد المرتفع والحصول على عائد أفضل على أموالهم، وفي هذا الجانب يقدم بنك السلام حساب ودائع ذا عائد مرتفع بمعدل ربح تنافسي، وهو خيار شائع لزبائننا من الشركات، من ناحية أخرى، يمكن أن يجعل ارتفاع أسعار الأرباح الاقتراض أكثر تكلفة، في حين أن لدى البنك فريقا متميزا ومحترفا من مديري العلاقات المصرفية وهم خبراء في تقديم المساعدة اللازمة والمهنية المحترفة للزبائن للحصول على أفضل الأسعار والشروط الممكنة التي تلبي احتياجاتهم المصرفية.

كيف تتعامل الخدمات المصرفية للشركات مع تحليل الائتمان للزبائن المحتملين من الشركات؟

نتبع نهجا شاملا في تحليل الائتمان، إذ نأخذ في عين الاعتبار عوامل عدة مثل البيانات المالية للشركة، خطة العمل، اتجاهات الصناعة، وخبرة الإدارة، كما ونستخدم النسب المالية والأدوات التحليلية لتقييم الجدارة الائتمانية للشركة وملف المخاطر، بالإضافة إلى ذلك، نقوم بإجراء فحص شامل لنحافظ على علاقات قوية مع زبائننا لضمان فهمنا لاحتياجاتهم وأهدافهم الفريدة.

وعليه، فإن البنك يحرص تمام الحرص على الحفاظ على علاقات قوية مع الزبائن لفهم احتياجاتهم وأهدافهم بشكل أفضل.

ما هي الاستراتيجيات التي يتبناها البنك لتعزيز هذا الجانب في الخدمات المصرفية للشركات؟

نعتبر التحول الرقمي جزءا لا يتجزأ من استراتيجيات البنك الرئيسة لتعزيز الخدمات المصرفية للشركات، فإحدى استراتيجياتنا الرئيسة في هذا الجانب تطوير منصات مصرفية رقمية متقدمة تسهل على زبائننا إدارة حساباتهم وإجراء معاملاتهم بسهولة وأمان، بالإضافة إلى ذلك، نقوم بتبني أحدث التقنيات كالذكاء الاصطناعي، وتحليل البيانات لتحسين تجربة الزبائن، وتقديم خدمات مخصصة تلبي احتياجاتهم، كما ونسعى لتعزيز التكامل بين الأنظمة الرقمية المختلفة لتوفير تجربة مصرفية متكاملة وسلسة.

هذه الاستراتيجيات تهدف إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز رضا الزبائن، مما يعزز مكانتنا كشريك مالي متميز للشركات في مملكة البحرين.

كيف تظل إدارة الخدمات المصرفية للشركات على اطلاع بالتوجيهات والضوابط المتغيرة التي تؤثر على السوق؟

مواصلة الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية: يخطط البنك لتوسيع خدماته المصرفية الرقمية، بما في ذلك استخدام الذكاء الاصطناعي لتخصيص تجربة الزبائن، وتقديم المشورة المالية المستهدفة، وهذا من منطلق حرصنا على مواصلة الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية، كما ويهدف البنك إلى توسيع ورش العمل المتعلقة بالتوعية المالية والتعاون مع المؤسسات المحلية لتقديم المزيد من الموارد التعليمية وبرامج الدعم، بالإضافة إلى سعي بنك السلام إلى أن يصبح رائدا في مجال تقديم الخدمات المصرفية للشركات في مملكة البحرين من خلال التزامه بالابتكار وخدمة الزبائن والمجتمع المحلي.

ختاما، حدثنا عن أحدث وأبرز مبادراتكم الناجحة في إدارة الخدمات المصرفية للشركات؟

أبرز مبادراتنا في هذا الجانب هو ابتكار نظام تنفيذ الطلبات بدون ورق والذي حقق نجاحا باهرا، حيث تمكن النظام من تقليل متوسط أوقات الموافقات بنسبة أكثر من 15 %، مما يعني تحولا أسرع لزبائننا، إلى جانب التأثير الإيجابي الذي أحدثته المبادرة على البيئة كما كان له تأثير إيجابي على البيئة، وذلك بالتقليل من استخدام الورق بهدف إلى تحقيق حماية البيئة ومصادرها من كافة الأنشطة والممارسات التي تحتوي على مسبِّبات التلوُّث والتدهور البيئي، بالإضافة إلى ذلك، قام النظام بتبسيط سير العمل الداخلي وتحسين التواصل بين مختلف الأقسام، مشيرا إلى أن هذه المبادرة تجسد كيف يمكن للابتكار أن يكون مفيدا لكافة الأطراف والبيئة في آن واحد.

نظرة ورأي

يتجلى بوضوح الجهود الدؤوبة والحريصة التي يبذلها بنك السلام – البنك الرائد في مملكة البحرين لدعم الشركات المحلية بهدف تحقيق النمو المستدام، ومن خلال الابتكار والشراكات القوية يسعى البنك إلى تقديم حلول مالية متكاملة تلبي احتياجات زبائنه وتعزز مكانته كواحد من أبرز المؤسسات المالية الرائدة في مملكة البحرين، لا سيما وأن رؤية البنك المستقبلية تعكس التزامه بالاستمرار في الابتكار وتعزيز دوره في تحقيق الازدهار الاقتصادي للمجتمع.